澳洲ASIC
最近更新（2020-05-21）纠错
丨基本信息
名称：澳大利亚证券和投资委员会 监管级别：四星 简称：ASIC 网址：http://www.asic.gov.au/
丨监管机构简介
作为澳大利亚独立的联邦政府机构，ASIC负责监管几乎所有本国的金融机构，下面让我们来重点了解关于外汇的监管细节。
根据ASIC法案的规定，任何在澳洲从事金融交易的金融机构均需获得ASIC的认证并申请获得金融服务牌照(AFS Licence)，外汇市场也不例外。目前在澳洲从事外汇市场的金融机构有:银行、外汇交易商、经纪商、外汇信息供应商等。因此所有正规的外汇交易平台只有在具备了AFS号码后方能获得从事金融衍生品交易的资格。只有单独的ABN（澳大利亚商业注册代码）或ACN（澳大利亚公司代码）的公司是没有资格做金融衍生品的。拥有了AFSL号码的公司都会有相应的ABN，ACN代码；但是只拥有ABN，ACN代码的公司不一定拥有AFSL号码。
丨监管机构职责
1、须申请获得AFS Licence，并获准许可指定的经营权限
2、须为客户办理专业责任强制保险(PI Insurance)
3、公司股东和管理层以及规定的持证代表均需按ASIC规定进行备案
4、须建立整套客户投诉解决方案，加入FOS纠纷解决机构
5、须按监管要求在指定银行开立客户资金专属账户，与公司自有资金分离管理
6、定期提交公司经营财务报告，定期进行会计审计，提交ASIC备案
7、定期提交客户交易报告，提交ASIC备案
除此之外，ASIC建立了一整套的针对外汇市场的监督管理机制，凡是有任何客户投诉外汇市场参与者的，ASIC都要求被投诉者按流程参与纠纷解决，对损坏客户利益的行为，要求交易商进行赔偿。如果受监管企业有违规操作，将受到ASIC的严重处罚或起诉，甚至吊销金融服务牌照和普通经营执照。
丨如何查询
选择外汇交易商，一定要找正规受监管的主流交易商。目前金融市场上黑平台泛滥，只有正规受监管才能保证交易商的资质可靠而且客户存入的资金安全有保障。今天我们就来好好谈谈如何查询有关ASIC监管的事情。
在查询之前先明确以下几点：
1、注意交易商自称有监管号码并不一定就表示其受监管，也许是挂羊头卖狗肉。我们先来了解一下ABN,ACN和AFSL的说明：
ABN:澳大利亚商业注册代码，是一串11位的数字，前两位是税务识别码，后面9位是ACN码。
ACN:澳大利亚公司代码
AFSL:澳大利亚金融业务许可证号，只有具备了这个号码才会具有做外汇及金融衍生品的资格。
只有单独的(ABN ACN)的公司是没有资格做外汇及金融衍生品的。拥有了AFSL号码的都有相应的ABN，ACN代码;但是只拥有ABN，ACN代码的不一定拥有AFSL号码。
2、注意交易商自称有监管号码并不一定就表示其受监管，也有可能是套牌公司。需要对照牌照持有公司的名字和经营公司名字的每一个单词，每一个字母必须一致。
3、有AFSL牌照也不一定就是“受监管的外汇交易商”，要看其受监管的业务范畴是否包含零售外汇业务。
现在我们就来谈谈具体的查询步骤：
第一步、登录澳洲金融监管协会ASIC的官网http://www.asic.gov.au/asic/asic.nsf
第二步、选择页面右方的Professional registers (专业查询)
第三步、在 Professional Registers下输入外汇平台的 AFSL在 Select Register 下拉框选择 “Australian Financial Services Licensee”，点击 “Search”
第四步、查看 AFSL合法牌照信息，从下图可以看到，查询结果详细地显示出AFSL号码对应公司的名称，监管状态，地址，持牌人信息，以及是否加入了FOS（零售客户纠纷处理机构）等信息。
第五步、具体经营范围解读
1、全牌照的定义：
在澳洲ASIC的监管体系中，外汇和金融衍生品为两个独立的监管范畴，因此只有两个同时具备，才可以从事包括外汇、贵金属、能源、股指等批量的CFD产品。也就是我们俗称的“全牌照”。
2、无资质：
这种经营权限是没有外汇及金融衍生品的零售资质的，严格意义来说属于无牌照类型。
*友情提示：关注一家外汇交易商是否正规和实力雄厚，不仅要看它在海外(例如中国)的业务是否庞大，更重要的是要看它在其金融牌照注册地的业务规模和状况。
丨监管机构特色
ASIC对在澳洲金融机构进行投资的国际投资者进行了有效的权益保护，享受与澳洲本土投资者一样的法律权益。ASIC和FCA的保障机制是有所区别的，FCA涉及到的赔偿是FCA监管机构直接赔偿，而ASIC是要求经纪商平台为客户购买强制性的专业责任保险(PI险)，如果平台出现任何出金问题，由对应的保险公司对客户进行赔偿。
丨联系方式
电话： 61 3 5177 3988 （工作日8:30-17:00）
如果你说英语或理解英语有困难，你可以致电全国笔译与口译服务处 (TIS)，电话是 131 450，需要支付市话费。TIS 每周7天每天 24 小时，提供100 种语言翻译。
传真： (03) 5177 3999
地址：Australian Securities and Investments Commission，PO BOX 4000，Gippsland Mail Centre，Victoria 3841
ASIC线上咨询：
https://www.edge.asic.gov.au/008/inquiryV001get/landingPage/t=7b3d5926286f27367f2177f6aa99b32d09eb0d0